“顾春芳案”尘埃落定 警惕六种非法集资骗局
“顾春芳案”尘埃落定 警惕六种非法集资骗局
日前，常熟"跑路"女老板顾春芳非法集资案在省高院迎来终审判决。此前的4月22日，非法集资高达4.8亿元的"鲤鱼门"老板周思扬也被苏州中院一审判处无期。
顾春芳、周思扬等人的堕落，只是众多非法集资犯罪的一个缩影。近年来，我市集资诈骗犯罪呈现高发态势，特别是这两年间，苏州大市范围内接连发生影响颇大的非法集资要案。2012年以来，苏州法院就审结非法吸收公众存款和集资诈骗类犯罪案件50余件，涉案被告单位和被告人过百个，涉案金额之巨更是令人咋舌。苏州城区仅去年一年，就受理此类案件11起，审结8起。
此类案件涉案地域广，涉及行业多，参与集资群众多，不仅严重损害了人民群众的利益，而且严重影响了社会稳定和国家经济安全。苏州市政法机关对近期发生的非法集资类犯罪案件进行了梳理，公布六种非法集资的典型骗局，并且发布防骗警示，提醒市民面对发财机会一定要冷静，谨慎审查投资渠道的安全性，警惕形形色色的非法集资陷阱。
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新闻回放
顾春芳案尘埃落定
日前，常熟"跑路"女老板顾春芳非法集资一案在省高院迎来"驳回上诉、维持原判"的终审裁定。
去年10月23日，苏州中院审理查明：2008年至2012年3月间，顾春芳在背负巨额债务、明知无法偿还的情况下，以非法占有为目的，虚构事实，以高额利息为诱饵，通过伪造虚假证明文件以及指使他人冒充高干子弟等手段，向社会公众非法集资，共计人民币176864.12万元，至案发时，尚有人民币45902.9625万元不能归还，数额特别巨大。
2011年8月至10月，顾春芳在没有偿还能力的情况下，虚构做煤炭生意的事实，并提供虚假煤炭买卖合同等证明文件，骗取他人签订保证合同提供担保，向常熟市某农村小额贷款有限公司等几家单位贷款共计人民币4000万元，主要用于归还他人借款及支付利息，至案发时尚有人民币3900万元不能归还。
2008年9月1日，顾春芳借款200万元，以陈某、顾某为挂名股东的名义进行虚假注册验资。公司注册成立后即将注册资本全部抽逃用于归还他人借款。2009年2月5日，顾春芳以本人为股东及陈某、顾某为挂名股东进行虚假增资验资。增资验资结束后即将上述增资注册资本800万元全部抽逃用于归还他人借款。
苏州中院一审以集资诈骗、合同诈骗和抽逃出资罪，数罪并罚决定对顾春芳执行死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。宣判后，顾春芳不服一审判决提出上诉。日前，江苏省高院对其作出"驳回上诉、维持原判"的终审裁定。
今年4月22日，非法集资高达4.8亿元的常熟"鲤鱼门"老板周思扬也被苏州中院一审判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。
法院审理查明：2009年至2012年间，周思扬在从事酒店、咖啡店等单位的经营期间，隐瞒已欠下巨额债务，其掌控的相关单位经营亏损的真相，先后注册多家空壳公司、单位，制造虚假繁荣，以急需资金周转、投资、偿还银行贷款等为由，采用高额利息为诱饵，向社会不特定对象非法集资，非法集资款共计人民币486786182.14元，实际集资诈骗共计人民币212731782.14元。2009年11月，周思扬在中国银行常熟市支行申请办理一张白金信用卡。后来，周思扬在明知无能力归还的情况下，将该卡用于刷卡消费，截至2012年4月超过规定期限共透支本金人民币439866.99元未能归还，经银行多次催收后超过3个月仍未归还。
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给您提醒
六种典型非法集资骗局
记者从苏州市政法机关了解到，社会上那些打着高收益幌子的非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪，正呈现出涉及面广、涉案金额大、社会危害严重的态势。
分析发现，非法集资犯罪大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。从苏州地区的案发情况来看，以生产经营合作为名的非法集资犯罪现象最为突出。其中，有以下六种典型非法集资骗局，亟待引起市民高度关注。
(1)暴利引诱，是所有诈骗者欺骗群众的不二法门。不法分子为拉拢更多群众来投资，往往承诺"高额回报"，编造"天上能掉馅饼"、"一夜暴富"之类的神话，答应投资者以奖励、积分返利等形式，给予"高额回报"。为了骗更多的人参与集资，非法集资者起先是按时足额兑现先期投入者的本息，然后就拆东墙补西墙，用后集资人的钱，兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，然后携款潜逃。
(2)编造虚假项目或订立陷阱合同，给非法目的披上貌似合法的外衣，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以开发所谓高新技术产品为名，非法吸收公众存款; 有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众"投资入股";有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。
(3)混淆投资理财的概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断力。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
(4)装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，并聘请名人作广告，加大宣传，以骗取群众信任。
(5)虚拟P2P网络借贷平台。不法分子在网上设立投资网站，谎称自己为某知名跨国公司或其分支机构，宣称其经营项目为能源开发等高收益高风险项目，招聘一大批应届毕业生在全市多个居民小区、大型超市设立营业网点，散发宣传资料，诱惑投资者上当受骗。
(6)利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友"低风险、高回报"的劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有的甚至连自己的父母、配偶和子女都不放过。
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防骗警示
切莫盲目追逐"高收益、高回报"
顾春芳、周思扬等人的堕落，只是众多非法集资犯罪的一个缩影。
近年来，非法集资活动猖獗，案件数量居高不下，大案要案频发，涉案地域广，涉及行业多，受害群众众多，造成的经济损失往往难以挽回，危害后果严重，越来越成为经济社会生活中的毒瘤。
政法机关为保护人民群众生命财产安全，始终对非法集资犯罪保持高压严打态势，全国各地法院先后审理了吴英集资诈骗案、顾春芳集资诈骗案、斯茶仙集资诈骗案、杜益敏集资诈骗案等一系列社会影响重大的案件。江苏省打击和处置非法集资工作领导小组也定于今年5月份在全省范围内组织开展专项打击行动。
苏州政法部门表示：非法集资现象，是一系列社会因素共同引发的不良现象，除了司法机关重拳出击，有效打击以外，更需要主管机关加强日常监督检查，防范于未然。同时，也需要提高人民群众对非法集资的防范意识，牢固建立防范非法集资侵害的第一道防线。
对此，苏州政法部门向全体市民作了以下三点防骗警示。
首先是要消除"一夜暴富"的投机心理，不要贪图高额利息而将资金轻易借给他人。建议市民要理性选择投资渠道，提高风险防范能力，自觉抵制非法集资、抵制高息集资诱惑，不要盲目追逐所谓的"高收益、高回报"，切莫因贪失财。
其次是要避免侥幸心理。很多集资诈骗案件中，有的借款人明知犯罪分子迟早会资金链断裂，还不出钱，还坚信只要自己借钱的时机选择恰当，在对方崩溃之前将资金收回，赌对方资金链何时断裂，从而火中取栗，往往也损失惨重。
第三是要增强理性投资意识，结合非法集资的基本特征，提前了解该公司(或个人)主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。非法集资集中宣传教育活动,以提高社会公众对非法集资的防范意识和识别能力。